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Servicestudie Beratung Versicherungsvermittler (17.01.2018)

Kundenbedarf nicht immer im Fokus

Stimmen Beratung und Empfehlungen fühlen sich Kunden beim Versicherungsvermittler gut aufgehoben. In puncto Kompetenz sind die Agenten, die an einen bestimmten Versicherer gebunden sind, top. Die Lösungsvorschläge gehen aber teils am Kundenbedarf vorbei. Das zeigt die Studie des Deutschen Instituts für Service-Qualität, welches im Auftrag des Nachrichtensenders n-tv die Vermittler von 15 Versicherern getestet hat.

Versicherungsempfehlungen nicht immer passend

In knapp einem Drittel aller Beratungen sind die ausgearbeiteten Lösungsvorschläge nicht optimal auf die Kundenbedürfnisse abgestimmt. Der Grund liegt in einer entscheidenden Schwäche der ansonsten souveränen Beratungen: Die Bedarfsanalyse durch die Vermittler fällt teilweise zu oberflächlich aus. So werden beispielsweise die finanzielle Situation des Kunden und das konkrete Anliegen zu ungenau ermittelt. Im Test wiegt dieses Manko schwer, da es insbesondere bei Beratungen zur Altersvorsorge und zur Berufsunfähigkeitsversicherung auftritt.

Vermittler punkten mit hoher Kompetenz

Ob Altersvorsorge, Risikovorsorge oder Sachversicherungen – die Vermittler beweisen Kompetenz und beantworten sämtliche Fragen zu den Beratungsthemen fachlich korrekt und informieren in der Regel auch umfassend. Weitere Pluspunkte: die Freundlichkeit und hohe Motivation der Vermittler, die sich zudem genügend Zeit für die Kunden nehmen.

Insgesamt überzeugen die Versicherungsvermittler. Die Service- und Beratungsqualität der Branche bewegt sich auf einem hohen Niveau. Allerdings gibt es fallweise noch Verbesserungspotenzial, etwa bei der so wichtigen Analyse des Kundenbedarfs.

Die besten Unternehmen

Testsieger ist AachenMünchener/DVAG mit dem Qualitätsurteil „sehr gut“. Die Vermittler erzielen bei der Analyse des Kundebedarfs wie auch in puncto Kompetenz die im Vergleich besten Ergebnisse. Zudem gehen die sehr freundlichen und hilfsbereiten Berater ausgesprochen individuell auf die Kunden ein. Auch die Räumlichkeiten überzeugen und gewährleisten stets eine diskrete Beratungsatmosphäre.

Den zweiten Rang belegt Allianz (Qualitätsurteil: „sehr gut“). Die Versicherungsvermittler beraten authentisch sowie engagiert, gehen zumeist ausführlich auf die finanzielle Situation sowie das Anliegen der Kunden ein und unterbreiten passende Lösungsvorschläge.

Auf Rang drei platziert sich Axa, ebenfalls mit einem sehr guten Gesamtergebnis. Neben einer ausgesprochen guten Bedarfsanalyse erläutern die Vermittler auch die Kostenstruktur transparent und verständlich. Kurze Wartezeiten fallen ebenfalls positiv ins Gewicht.

Das Deutsche Institut für Service-Qualität testete Ausschließlichkeitsvermittler von 15 Versicherungsunternehmen. Die Messung der Beratungsqualität erfolgte bundesweit über je zehn verdeckte Besuche (Mystery-Tests) bei Vermittlern eines jeden Anbieters. Untersucht wurden dabei unter anderem die Kompetenz und Freundlichkeit der Agenten und deren Analyse des Kundenbedarfs, die Wartezeiten sowie die Qualität des Umfelds. Insgesamt flossen 150 Servicekontakte mit den Vermittlern der Versicherungsunternehmen in die Auswertung ein.

PRESSESPIEGEL

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ERGEBNISTABELLEN
Gesamtergebnis
Servicestudie Beratung Versicherungsvermittler 2018
Rang Unternehmen Punkte* Qualitätsurteil Link**
1 AachenMünchener/DVAG 85,2 sehr gut n.v.
2 Allianz 82,4 sehr gut n.v.
3 Axa 82,0 sehr gut zum Anbieter
4 Versicherungskammer Bayern 80,3 sehr gut n.v.
5 Ergo 79,9 gut n.v.
6 R+V 79,7 gut n.v.
7 Nürnberger 78,8 gut zum Anbieter
8 Zurich 78,5 gut n.v.
9 Provinzial Nord-West 77,6 gut n.v.
10 HDI 77,1 gut n.v.
11 Generali 77,1 gut n.v.
12 Württembergische 76,5 gut n.v.
13 Debeka 76,1 gut n.v.
14 Gothaer 75,2 gut zum Anbieter
15 SV Sparkassenversicherung 74,5 gut zum Anbieter

* Punkte auf einer Skala von 0 bis 100 (100 Punkte sind maximal erreichbar). Unterschiedliche Ränge trotz gleicher Punktzahl werden durch Unterschiede im Nachkommastellenbereich verursacht. In das Gesamtergebnis flossen die Ergebnisse der Teilbereiche mit folgenden Gewichtungen ein: Kompetenzgrad mit 30 Prozent, Bedarfsanalyse und Kommunikationsqualität mit jeweils 25 Prozent, Aktivitätsgrad und Qualität des Umfelds mit jeweils 10 Prozent.

** Per Mausklick gelangen Sie direkt zur Website des Anbieters. Es handelt sich um einen Affiliate-Link, der durch Anklicken eine Vergütung an unser Unternehmen ermöglicht. Affiliate-Links werden erst nach Abschluss der Tests/Befragungen generiert und haben keinerlei Einfluss auf die Ergebnisse. n.v. = Affiliate-Link nicht verfügbar.

Teilkategorie Beratungskompetenz
Servicestudie Beratung Versicherungsvermittler 2018
Rang Unternehmen Punkte* Qualitätsurteil Link**
1 AachenMünchener/DVAG 84,4 sehr gut n.v.
2 Ergo 83,5 sehr gut n.v.
3 Allianz 83,3 sehr gut n.v.
4 R+V 82,0 sehr gut n.v.
5 HDI 80,0 sehr gut n.v.
6 Axa 79,1 gut zum Anbieter
7 Zurich 77,9 gut n.v.
8 Württembergische 77,8 gut n.v.
9 Provinzial Nord-West 77,6 gut n.v.
10 Generali 77,6 gut n.v.
11 Nürnberger 77,2 gut zum Anbieter
12 Versicherungskammer Bayern 76,7 gut n.v.
13 SV Sparkassenversicherung 76,6 gut zum Anbieter
14 Debeka 76,2 gut n.v.
15 Gothaer 74,1 gut zum Anbieter

* Punkte auf einer Skala von 0 bis 100 (100 Punkte sind maximal erreichbar). Unterschiedliche Ränge trotz gleicher Punktzahl werden durch Unterschiede im Nachkommastellenbereich verursacht.

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Teilkategorie Bedarfsanalyse
Servicestudie Beratung Versicherungsvermittler 2018
Rang Unternehmen Punkte* Qualitätsurteil Link**
1 AachenMünchener/DVAG 78,8 gut n.v.
2 Axa 77,1 gut zum Anbieter
3 Allianz 76,7 gut n.v.
4 Versicherungskammer Bayern 72,3 gut n.v.
5 Nürnberger 69,6 befriedigend zum Anbieter
6 Zurich 68,4 befriedigend n.v.
7 Generali 67,1 befriedigend n.v.
8 R+V 67,0 befriedigend n.v.
9 Württembergische 66,3 befriedigend n.v.
10 Provinzial Nord-West 66,1 befriedigend n.v.
11 HDI 65,8 befriedigend n.v.
12 Ergo 63,6 befriedigend n.v.
13 Debeka 62,3 befriedigend n.v.
14 Gothaer 62,2 befriedigend zum Anbieter
15 SV Sparkassenversicherung 60,0 befriedigend zum Anbieter

* Punkte auf einer Skala von 0 bis 100 (100 Punkte sind maximal erreichbar).

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